.

Een persoonlijke financiële planning

Een persoonlijke financiële planning van Marshoek geeft u een optimaal inzicht in de huidige en toekomstige situatie. Voorafgaand aan de uitwerking staan wij samen stil bij belangrijke vragen zoals bijvoorbeeld; wat zijn uw wensen en dromen? wat is uw toekomstvisie? wat vindt u belangrijk om te regelen mocht u wat overkomen of in een scheiding terecht komen? Maar ook de lastige vraag; wat heeft u nodig om van te leven voor- en na verkoop van uw onderneming? Wij leveren u bij het plan een meerjarenbegroting van uw onderneming en staan dan samen met u stil bij uw toekomst en de te gebruiken uitgangspunten voor uw financieel plan.

.

FINANCIEEL PLAN

Het financieel plan dat u opgeleverd krijgt omvat in het algemeen het volgende:

• Een doorrekening van uw (persoonlijke) financiële situatie tot ver na uw pensioenleeftijd.
• Een meerjarenbegroting van uw onderneming, inclusief eventuele deelnemingen.
• Een indicatie van de waarde van uw onderneming.
• Een doorrekening van één of meerdere scenario('s) met als doel inzicht te krijgen in bepaalde effecten van keuzes waar u voor staat.
• Een overzicht van de gebruikte uitgangspunten qua inkomen, pensioen, eigen woning,   leningen, vermogen en verzekeringen.
• Een check-up van hetgeen u geregeld heeft op het gebied van estate planning. Denk aan -  samenlevingsvorm/huwelijk goederenregime, testamenten en levenstestamenten.
• Adviezen en aandachtspunten die ontstaan door het totaalinzicht vanuit het samenvoegen van uw zakelijke en privé situatie op korte en lange termijn.
• Een doorrekening van één of meerdere scenario('s) met als doel inzicht te krijgen in bepaalde effecten van keuzes waar u voor staat. 

.

VERVOLG

Het financieel plan wordt altijd samen met uw adviseur besproken. Te nemen vervolgstappen of doelen die gesteld worden, worden zo een gezamenlijk belang en een onderdeel van de periodieke gesprekken met uw adviseur. Op deze manier ontstaat de borging dat financieel plan geen statisch document wordt en haar toegevoegde waarde verliest. Ook voor de vragen die voortkomen vanuit het traject van financiële planning zijn de lijntjes dan kort en kunt u als ondernemer altijd bij beide partijen terecht. 
 

.

PERIODIEK ONDERHOUD

De branche waarin u werkzaam bent is een dynamische branche. Wet- en regelgeving veranderen. En uiteraard kan uw persoonlijke situatie of kunnen uw doelstellingen of wensen veranderen in de loop der tijd. Het is daarom aan te bevelen een eenmaal opgesteld financieel plan ook periodiek te laten bijwerken. Afhankelijk van de veranderingen die plaats hebben gevonden of plaats gaan vinden, bieden wij u deze optie jaarlijks, tweejaarlijks of driejaarlijks aan, als aansluitend onderdeel op de voor u opgeleverde financiële planning. 
 

.

Weten hoe uw financiële planning eruit ziet?
Neem dan contact op via 030 - 635 94 00